Wissen | Fachbegriffe

In der Rubrik "Wissen" haben wir für Sie ein Glossar rund um die Themen Risiko- und Forderungsmanagement, E-Commerce sowie Payment und Zahlungsabsicherung erstellt.

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Velocity check

Definition Velocity Check

Velocity Check bezeichnet eine Häufigkeitsprüfung, bei der Zahlungstransaktionen auf wiederkehrende Muster innerhalb eines vordefinierten Zeitraums überprüft werden. Der Velocity Check ist Bestandteil des Risikomanagements und dient der Betrugsprävention.

Basis des Velocity Checks

Der Velocity Check kann auf der Basis verschiedener Daten einer Zahlungstransaktion erfolgen, wie beispielsweise der IP-Adresse des Kunden, der Bankkontonummer, der BIN und des Verification Codes. So kann überprüft werden, ob sich ein bestimmtes Muster in dem vorher definierten (kurzen) Zeitraum wiederholt bzw. gehäuft auftritt. Somit kann beispielsweise verhindert werden, dass eine Vielzahl von Transaktionen mit derselben Kreditkarte oder Kontoverbindung durchgeführt werden kann.

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